¿Por qué utilizar un corredor financiero? Corredor financiero

¿Por qué utilizar un corredor financiero? Corredor financiero
Author:
13 enero, 2021

¿Qué es un corredor financiero?

Claro. Conciso. Consejo profesional.

En primer lugar, un corredor financiero se tomará un tiempo para conocerle, conocer sus circunstancias personales y sus objetivos financieros. Ellos discutirán sus opciones y lo ayudarán a elaborar un plan financiero. En segundo lugar, investigarán productos que se ajusten a sus necesidades de la gama de empresas con las que tratan, proporcionando un “análisis justo” del mercado relevante.

Los servicios pueden incluir: planificación financiera personal, cobertura de vida, cobertura de enfermedad grave, protección de ingresos, seguro médico, ahorros, inversiones, pensiones, planificación de la jubilación, planificación financiera empresarial, planificación de impuestos sobre sucesiones, hipotecas y finanzas comerciales. Los corredores financieros se diferencian de los corredores de seguros, cuyos servicios suelen incluir seguros para el hogar, seguros para automóviles y seguros comerciales.

¿Cómo puedo estar seguro de que mis intereses son lo primero?

Como cualquier otro negocio, los mejores clientes de un corredor financiero son clientes habituales y clientes nuevos referidos por clientes satisfechos. Por lo tanto, les conviene poner sus necesidades en primer lugar en cualquier recomendación que hagan. Además, por ley los Corredores Financieros deben anteponer sus intereses a las comisiones en sus recomendaciones. Además, los corredores están sujetos a rigurosas normas de ejecución por parte del Banco Central de Irlanda y pueden enfrentarse a multas graves.

Profesionales de tiempo completo expertos en su área

Los Corredores Financieros están obligados a tener una titulación o estar acreditados por experiencia. Son profesionales a tiempo completo, expertos en su área. Estudian constantemente todos los mercados relevantes y reciben informes periódicos de varios proveedores de productos.

¿Cuánto costará contratar a un corredor financiero?

Cuando a un corredor financiero se le paga por comisión, generalmente no hay ningún cargo adicional en comparación con tratar directamente con el proveedor. Por lo tanto, puede elegir entre muchos proveedores, asesoramiento imparcial y servicio personalizado sin ningún costo adicional y sin la molestia de encontrar la mejor oferta usted mismo. Cualquier cargo adicional que deba pagar se detallará en los términos comerciales del Agente financiero que se le entregaron antes de que comiencen a trabajar para usted.

Profesionales de tiempo completo expertos en su área

Los Corredores Financieros están obligados a tener una titulación o estar acreditados por experiencia. Son profesionales a tiempo completo, expertos en su área. Estudian constantemente todos los mercados relevantes y reciben informes periódicos de varios proveedores de productos.

Ofreciendo un mercado más competitivo

La Autoridad de Competencia descubrió que la demanda de seguros era más sensible a los precios en el mercado de corredores que a través de canales directos. Con 1200 corredores financieros en Irlanda, las seis compañías de vida nacionales son mucho más competitivas en cuanto a precio, diseño de productos, rendimiento de la inversión y servicio de lo que serían si trataran con asesores que están vinculados solo a ellos.

Planes y estrategia financieros sólidos

Algunas de las metas financieras típicas con las que ayudan los corredores financieros son: proteger el nivel de vida de su familia en caso de su muerte; proteger su nivel de vida contra enfermedades o accidentes que puedan impedirle trabajar; ahorrar para la educación de sus hijos; ahorrar para su jubilación; invertir sumas globales de manera adecuada para obtener el mejor rendimiento; y diseñar un plan para lograr la independencia financiera. Su corredor financiero llevará a cabo una “búsqueda de hechos” para conocerlo a usted y sus requisitos y desarrollar una estrategia que cumpla con sus objetivos.

Ayudar con objetivos financieros clave

Los corredores financieros son expertos en asuntos de planificación financiera y trabajan en su nombre para brindarle una selección de productos y proveedores de todo el mercado.