Principales tasas de interés de depósito fijo en julio de 2020 ★ – Ideas de inversión en finanzas personales

Principales tasas de interés de depósito fijo en julio de 2020 ★ – Ideas de inversión en finanzas personales
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13 enero, 2021

La publicación enumera la tasa de Tasas de interés de depósito fijo al 5 de julio de 2020 . Es posible que desee agregar esta página a favoritos, ya que las tasas de interés de FD se actualizarían todos los meses. Te ayudaría a tomar mejores decisiones.

Aspectos destacados del depósito fijo

  1. La mayoría de los grandes bancos como el SBI han bajado sus tasas de FD.
  2. La mayoría de los bancos ofrecen FD por una tenencia de 7 días a 10 años.
  3. El Banco Ratnakar Bank IDBI Bank & Karnataka Bank (para menores) también ofrecen depósitos fijos hasta 20 años.
  4. Para los depósitos a muy corto plazo, la tasa de interés es similar a la de la cuenta de ahorros, por lo que no debe preocuparse por FD. Además, los intereses de hasta 10.000 rupias en la cuenta de ahorro están libres de impuestos.
  5. La mayoría de los bancos componen el interés trimestralmente
  6. Los bancos ofrecen préstamos / descubiertos contra la cantidad disponible en depósito fijo. El interés es generalmente de un 0,5% a un 1% más que el ofrecido a FD.
  7. Se deduce TDS (deducción de impuestos en la fuente) a una tasa del 10% , si los ingresos por intereses son más de Rs 40,000 en el año financiero por banco (cambiado del límite de Rs 10,000 en el Presupuesto 2019)
  8. En el caso de las personas mayores, el TDS se deduciría a una tasa del 10%, si los ingresos por intereses superan las 50.000 rupias.
  9. En caso de que el número PAN no se actualice con el banco, la tasa de TDS es del 20%
  10. Puede haber una penalización por retiro anticipado de depósitos fijos

Principales tasas de interés de depósito fijo

RBL Bank ofrece la tasa de interés más alta para depósitos fijos (36 meses a 36 meses 1 día) al 7,50%.

Para comparar las mejores tasas de interés en depósitos fijos durante diferentes duraciones de inversión, lo dividimos en los siguientes 5 bloques:

  • FD por menos de 1 año
  • FD por 1 a 2 años
  • FD de 2 a 5 años
  • FD de 5 a 10 años
  • FD por más de 10 años

Mostramos las tasas de interés más altas sobre depósitos fijos para los tramos de duración anteriores. También hemos comparado las mejores tasas de interés ofrecidas por las ofrecidas por State Bank of India (SBI), ICICI Bank y Correos.

Las mejores tasas de interés de depósito fijo por menos de 1 año

La tasa de interés más alta la ofrece IDFC First Bank (181 días – menos de 1 año) al 7,00%.

¿Conoce los cargos ocultos en los bancos?

¿Sabe que paga unos pocos miles de rupias cada año por cargos ocultos de los bancos? Esto podría variar desde multas más conocidas por no mantener la cantidad mínima de saldo hasta cargos POSDEC menos conocidos de ICICI Bank. Puede haber cargos por uso de cajeros automáticos, visitas a sucursales, chequeras, etc. ¿Lea nuestro artículo sobre cargos ocultos en los bancos y qué puede hacer al respecto?

Las mejores tasas de interés de depósito fijo durante 1 a 2 años

DCB Bank (18 meses) e IDFC First Bank (1 año a 10 años) ofrecen la tasa de interés más alta al 7.25%.

¿Cómo generar ingresos mensuales regulares?

Puede haber varias situaciones en las que buscamos ingresos regulares . Esto es especialmente cierto para las personas después de la jubilación sin ninguna pensión. También habría nuevos emprendedores que necesitarían ingresos regulares hasta que su puesta en marcha se estabilice. Te contamos 13 inversiones que pueden generar ingresos regulares para ti junto con sus pros y contras.

Las mejores tasas de interés de depósito fijo durante 2 a 5 años

La tasa de interés más alta la ofrece RBL Bank (36 meses a 36 meses 1 día) al 7,50%

Exención adicional de impuestos para personas mayores sobre ingresos por intereses

El presupuesto 2018 introdujo una nueva sección 80TTB, que otorga una exención adicional de impuestos de hasta 50.000 rupias a las personas mayores para los ingresos por intereses. Además, el umbral para TDS (Deducción de impuestos en la fuente) sobre los ingresos por intereses para las personas mayores se ha elevado de Rs 10,000 a Rs 50,000 desde el año fiscal 2018-19 . En caso de que sus ingresos sean inferiores al umbral del impuesto sobre la renta, puede evitar el TDS completando y enviando el Formulario 15H a los bancos e instituciones financieras pertinentes.

Las mejores tasas de interés de depósito fijo durante 5 a 10 años

DCB Bank ofrece la tasa de interés más alta (36 meses a 120 meses) al 7.35%.

Fondo Mutuo o Depósito Fijo?

En caso de que sea un poco experto en inversiones, pague impuestos a tasas más altas y asuma algún riesgo, debe evaluar SWP en fondos líquidos. SWP le ofrece rendimientos casi similares a los bancos FD, pero con una planificación cuidadosa puede reducir su gasto fiscal. La ventaja adicional de los fondos mutuos es que no hay TDS. Además, en caso de emergencia, puede retirar su fondo líquido sin ninguna penalización, ya que puede haber alguna penalización por romper prematuramente su FD.

Las mejores tasas de interés de depósito fijo durante más de 10 años

El Banco Ratnakar y el banco IDBI ofrecen un depósito fijo de hasta 20 años.

Banco Descripción Tasa de interés
Banco RBL 120 meses a 240 meses 6,65%
Banco de Karnataka Más de 10 años (esquema de depósito menor) 5,65%
Banco IDBI > 10 años – 20 años 5,50%

Fuente: Sitios web del banco Última actualización: 6 de julio de 2020

Descargo de responsabilidad: las tasas de interés de depósito fijo siguen cambiando. Se recomienda verificar las tasas de interés con los bancos antes de realizar su FD.

Tasas de interés de bancos pequeños FD

La siguiente tabla compara la tasa de interés ofrecida por los bancos pequeños con la de SBI. La diferencia es sustancial para los depósitos de tenencia media.

Actualizado: 5 de junio de 2020

¿Debería invertir en FD de bancos pequeños?

Todos los bancos pequeños enumerados anteriormente tienen entre un 2% y un 3% más de interés en FD en comparación con el SBI y otros bancos más grandes. La pregunta es si debe invertir en ellos. Mi opinión es que todos los bancos anteriores son nuevos pero están bien regulados por RBI. Puede invertir hasta Rs 5 lakh en estos bancos, ya que esa es la cantidad asegurada. Lo único a tener en cuenta es mantener los ojos y los oídos atentos a cualquier evento que pueda afectar negativamente al banco.

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Resumen de las tasas de interés de depósitos fijos en los bancos

Anteriormente, solíamos proporcionar solo las principales tasas de depósito fijas, pero con varias solicitudes de los lectores, hemos agregado un resumen de las tasas de FD para todos los bancos.

Bancos 1 año 2 años 3 años 4 años 5 años 5+ años
Eje bancario 5,45% 5,45% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50%
Bandhan Bank 6,25% 6,15% 6,10% 6,10% 6,00% 6,00%
Banco de Baroda 5,10% 5,10% 5,30% 5,30% 5,30% 5,30%
Banco de India 5,50% 5,50% 5,40% 5,40% 5,40% 5,40%
Banco de Maharashtra 5,25% 5,25% 5,25% 5,25% 5,25% 5,25%
Canara Bank 5,50% 5,50% 5,45% 5,45% 5,45% 5,45%
Banco CSB 5,50% 5,75% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50%
Banco central de la India 5,35% 5,35% 5,35% 5,35% 5,35% 5,35%
Citibank 3,00% 3,52% 3,80% 3,90% 3,90% 3,90%
City Union Bank 5,50% 5,75% 5,75% 5,50% 5,50% 5,25%
Banco DBS 4,90% 5,15% 5,30% 5,50% 5,50% 5,50%
Banco DCB 6,75% 7,25% 7,35% 7,35% 7,35% 7,35%
Banco alemán 4,00% 4,50% 4,75% 5,00% 7,00% X
Banco Dhanlaxmi 5,75% 5,85% 5,80% 5,80% 5,80% 5,80%
Banco Federal 5,60% 5,70% 5,70% 5,70% 5,70% 5,70%
Banco HDFC 5,25% 5,25% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50%
Banco HSBC 3,25% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00%
Banco ICICI 5,15% 5,35% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50%
Banco IDBI 5,70% 5,75% 5,70% 5,70% 5,80% 5,70%
IDFC First Bank 7,25% 7,25% 7,25% 7,25% 7,25% 7,25%
Banco indio 5,45% 5,35% 5,35% 5,35% 5,35% 5,35%
Banco indio de ultramar 5,70% 5,75% 5,70% 5,70% 5,70% 5,70%
Banco IndusInd 7,00% 7,00% 7,00% 6,75% 6,75% 6,65%
Banco de Jammu y Cachemira 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50%
Banco de Karnataka 5,75% 5,75% 5,65% 5,65% 5,65% 5,65%
Karur Vysya Bank 5,80% 5,85% 6,00% 6,00% 6,00% 6,00%
Banco Kotak Mahindra 5,15% 4,90% 4,75% 4,75% 4,50% 4,50%
Banco Lakshmi Vilas 6,25% 6,75% 6,10% 6,10% 6,10% 6,10%
Banco Nainital 5,40% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50% 5,50%
Depósito a plazo de la oficina de correos 5,50% 5,50% 5,50% X 6,70% X
Punjab y Sind Bank 5,55% 5,55% 5,55% 5,55% 5,55% 5,55%
Banco Nacional de Punjab 5,25% 5,25% 5,25% 5,30% 5,30% 5,30%
Banco RBL 7,20% 7,20% 7,50% 7,00% 7,00% 7,15%
Banco del sur de la India 5,70% 5,90% 5,70% 5,70% 5,70% 5,70%
Banco registrado estándar 6,20% 6,20% 6,00% 6,00% 6,00% X
Banco estatal de India 5,10% 5,10% 5,30% 5,30% 5,40% 5,40%
Banco Mercantil de Tamilnad 6,10% 6,00% 5,90% 5,90% 5,90% 5,90%
Banco UCO 5,50% 5,50% 5,50% 5,45% 5,45% 5,45%
Union Bank of India 5,40% 5,40% 5,40% 5,45% 5,45% 5,45%
Si Banco 6,75% 7,00% 7,00% 6,75% 6,75% 6,75%

Preguntas frecuentes sobre tasas de interés de depósito fijo

✅ ¿Cuál es el mejor sistema de depósito fijo en India?

A partir de julio de 2020, RBL Bank ofrece un 7,50% para su depósito fijo de 1 día de 36 meses a 36 meses.