¿Qué significa el término inversión ilíquida? | Millonarios

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Category: Tasas De Interés
Author:
13 enero, 2021

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¿Qué es una inversión sin liquidez?

Primero, comencemos con la definición de inversión o activo líquido . Un activo líquido se puede vender fácilmente sin un impacto importante en su valor. Entraremos en más detalles en las próximas secciones, pero las acciones son un gran ejemplo de inversión líquida. Gracias a la magia de los corredores de bolsa en línea, puede vender una acción de su propiedad casi al instante y por su valor total de mercado (o dentro de unos pocos centavos).

Por otro lado, una inversión sin liquidez es aquella que no puede vender fácilmente o que necesitaría vender con un gran descuento en relación con su valor de mercado.

Hay bastante área gris en esa definición, y hay un amplio espectro cuando se trata de iliquidez. Algunas inversiones se pueden vender fácilmente, pero es posible que deba ofrecer un descuento significativo para venderlas rápidamente. Es posible que otros tipos de inversiones no tengan ningún mercado líquido.

Por esta razón, clasifico la mayoría de las inversiones en una de tres categorías:

1. Inversiones de gran liquidez

Una inversión de alta liquidez es aquella que puede vender rápidamente y con poco o ningún impacto en su valor. Ya mencioné las acciones como ejemplo de inversión líquida.

Además, las cuentas de ahorro, valores del Tesoro, fondos mutuos, fondos del mercado monetario y fideicomisos de inversión inmobiliaria que cotizan en bolsa son inversiones líquidas.

2. Inversiones algo líquidas

Considero que las inversiones son algo líquidas si puede venderlas fácilmente, pero es posible que tenga que esperar un tiempo para obtener el valor total de mercado.

Los bienes raíces son un gran ejemplo. Si es dueño de una casa, puede colocar un letrero de “Se vende” en su jardín cuando lo desee. Obtener el valor total de mercado para su casa puede ser otra historia. No es raro que las casas permanezcan en el mercado durante meses si el propietario desea obtener el máximo valor, y los vendedores a menudo ponen un precio a su casa significativamente por debajo del valor de mercado si quieren una venta rápida.

Los metales preciosos son otro ejemplo de un activo algo líquido. Lo mismo puede decirse de la mayoría de los activos físicos como vehículos, joyas y obras de arte, solo por nombrar algunos. Puede venderlos cuando lo desee, pero puede llevar un tiempo obtener un precio justo.

3. Inversiones muy ilíquidas

En el extremo más ilíquido del espectro, hay algunas inversiones que simplemente no puede vender o que solo puede vender en momentos predeterminados (y a menudo con un descuento).

Las inversiones inmobiliarias financiadas mediante crowdfunding son un ejemplo de un activo muy ilíquido. Una vez que compromete su dinero en un acuerdo de bienes raíces financiado por crowdfunding, generalmente está bloqueado por la duración. Si el proyecto tarda cinco años en completarse, ese es el tiempo que probablemente estará inmovilizado su dinero. No existen mercados secundarios para este tipo de inversiones (al menos no todavía).

Los REIT privados son otro ejemplo. A menudo, estos solo se pueden vender en momentos muy específicos y por menos de su valor intrínseco, especialmente si los vende poco después de comprarlos. Las inversiones de capital privado también se encuentran en esta categoría, ya que generalmente no existe un mercado para acciones de empresas que no cotizan en bolsa.

La liquidez debe ser una consideración importante al elegir inversiones inmobiliarias

Cuando elige inversiones inmobiliarias, la liquidez definitivamente debe ser parte de su análisis. La inversión inmobiliaria financiada mediante crowdfunding tiene el potencial de generar altos rendimientos, pero debe aceptar que estará en ella mientras dure. Por otro lado, los REIT que cotizan en bolsa tienen rendimientos específicos algo más bajos, pero puede venderlos fácilmente.

Obviamente, hay mucho más que considerar al evaluar las inversiones inmobiliarias, pero se debe incluir la liquidez. Téngalo en cuenta al analizar si una determinada inversión inmobiliaria es adecuada para usted.

Ventajas injustas: cómo los bienes raíces se convirtieron en una fábrica multimillonaria

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